FAQ про акредитив у міжнародній торгівлі

Jul 26, 2022

Q: у нашому списку щоразу виникають розбіжності, яких неможливо уникнути. Люди в банку сказали мені, що якщо є якась розбіжність, це залежить від клієнта, і ризик трансформувався між нами та клієнтом. Клієнт платить, як тільки він заплатить. Ми не можемо допомогти, якщо не платимо. Невже це так?

A: якщо є будь-яка невідповідність, банк має підстави відмовити у виплаті. Тому що банк суворо згідно з документом бере на себе відповідальність. У разі розбіжностей або змініть документи, або зв’яжіться зі своїм клієнтом, щоб змінити сертифікат, або дозвольте клієнту підтвердити банку, що він визнає розбіжності, подати документи та пообіцяти сплатити. Дійсно, ризик лежить на ваших клієнтах.

Питання: будь ласка, задайте мені запитання. У мене багато товару, і я відкрив акредитив, але я завантажив маленький контейнер і трохи наливного вантажу. Дрібний контейнер і наливні вантажі йдуть на двох суднах, але дата відправлення - один день. Це часткове відправлення? Як підготувати документи для пред'явлення банку?

A: Це дві партії товару. Перш за все, вам потрібно повідомити клієнту, чи схвалюєте ви цей метод. Якщо ви погоджуєтеся, знайдіть експедитора для співпраці та перевірте, чи можете ви видати документи, що відповідають акредитиву. Тоді домовтеся з банком. У вашому випадку ви повинні добре спілкуватися з клієнтами. Тільки якщо клієнт погоджується, інакше клієнта обдурять.

Питання 3: якщо спосіб переведення в готівку платіжним, чи може банк обрати будь-який банк?

В: банк, який веде переговори, може вибрати будь-який банк.

З: У мене є клієнт зі Шрі-Ланки, який хоче оформити з нами акредитив на 120 днів. Раніше я оперував лише акредитивом до перегляду, тому трохи хвилююся. Придивіться до його глухого. В відомостях про подачу документів є один пункт. Ви повинні надіслати факсом усі копії інформації про подання документів гостю протягом семи днів після дати відправлення, а потім отримати квитанцію від іншої сторони. Це порушує другий принцип перевірки, написаний орендодавцем. Це прийнятно?

Відповідь: ви повинні надіслати всі документи гостю факсом протягом семи днів після дати відправлення, а потім отримати квитанцію від іншої сторони. Чи є квитанція також документом, необхідним для переговорів? Якщо так, то таке положення не може бути прийнято.

Q: Нещодавно я отримав запит з Туреччини. Інша Сторона вимагала, щоб методом оплати був безвідкличний документарний акредитив на загальну суму близько 240 000 доларів США. Наша компанія завжди була передоплатою 30 відсотків т/т, і ніколи не оперувала акредитивом. Я також чув, що митні правила Туреччини дуже суворі. Якщо товар не буде забраний протягом двох місяців після прибуття в порт, він буде виставлений на аукціон за низькою ціною, і початковий покупець матиме найвищий пріоритет на аукціоні. Я хочу запитати, чи є в цьому випадку якийсь ризик у прийнятті способу оплати LC іншої сторони? Чи є спосіб уникнути ризиків?

Відповідь: ви можете прийняти платіж LC від іншої сторони, тому що банк гарантує оплату, якщо документи є послідовними, що не має нічого спільного з тим, чи заберуть товар іноземці. А спотовий кредит отримає платіж приблизно через 15 днів після відправлення.

З: Я зіткнувся з проблемою. Нещодавно я говорив про відносно великого замовника, який раніше робив т/т, а потім сума замовлення відносно велика. Якщо клієнт хоче 60-денний розрахунковий період, ми можемо надати йому кредит у розмірі не більше 500 000 доларів США, тобто якщо замовлення перевищує 50 доларів США, він повинен сплатити інші комісії. Будь ласка, запитайте, чим ця ситуація відрізняється від акредитива.

A: у вашому випадку клієнт продає в кредит з власною діловою репутацією, тобто oa60 днів. Акредитив базується на репутації банку для ведення бізнесу, різниця все одно дуже велика. Щоб отримати такий список, ви можете спочатку звернутися до Китайської експортно-кредитної корпорації, щоб провести кредитне опитування іноземців, а потім Китайська експортно-кредитна страхова корпорація надасть клієнтам кредитний ліміт. За допомогою цього ліміту ви можете передати ризик і тиск на капітал банку або одним дотиком. Фабрика може легко прийняти такий список.

Q: Я хотів би запитати, чи повинен L / C для відвантаження партіями надаватися партіями? Чи стягується плата за кожну оплату рахунку?

Відповідь: документи передаються партіями, і плата стягуватиметься щоразу, коли документи передаються. Але плата за повідомлення буде доступна вперше.

З: Я хотів би запитати, у випадку акредитива до перегляду, чи є якась різниця між прийняттям умов FOB і CIF чи CFR?

A: різниця не велика. Після звичайного відвантаження повна оплата узгоджується з банком, FOB. Іноземець організовує доставку та страхування. Вигодонабувачем страховки є, звичайно, іноземець. Якщо це CIF або CFR, плата за доставку оплачується фабрикою. Згідно з акредитивом, страховий бенефіціар CIF і місце вимоги, як правило, передаються іноземцю. Тож навіть якщо трапиться аварія на морі, іноземці розберуться зі страховою компанією.

Питання: яка різниця в ризику між акредитивом на вимогу та акредитивом до запитання? Я був заплутаний. Для користування акредитивом, після пред’явлення документів, чи може банк-емітент надати платіжну гарантію чи гарантію акцепту переговорному банку?

Відповідь: немає різниці між ризиковим акредитивом до перегляду та форвардним акредитивом, але час форвардного інкасо довший. При негоціації узансного акредитива банк акцептує його.

Q: наша компанія хоче імпортувати матеріали з Індії. Чи можу я керувати одним дотиком? Я розмовляв з індійським постачальником про l/c 30 днів. Коли починаються 30 днів?

В: Так, якщо наша країна видає акредитиви іноземцям, нам потрібно сплатити 110-відсотковий депозит банку, щоб відкрити 100-відсотковий акредитив. Дата зазвичай обчислюється від дати коносамента.

З: У мене є клієнт з Об’єднаних Арабських Еміратів, який хоче дуже невелику кількість продуктів. Існує лише 2-4 продуктів із десятками різновидів. У цьому випадку також потрібні акредитиви. Чи підходить він для нашої фабрики? Це буде для нас занадто ризиковано? Мене хвилює те, що якщо є більше стилів і менша кількість, у документах легко зробити помилки.

A: Ви точно можете це зробити. Просто надішліть товари відповідно до умов документа, які детально вимагаються в акредитиві. Слід нагадати, що якщо сума невелика, то потрібно враховувати вартість акредитива. Якщо ви не втратите гроші за списком, це не буде рентабельним.

Питання: якщо товар не забрали протягом терміну доставки акредитива, чи не вся відповідальність несе покупець? Як це може призвести до невідповідності документів?

В: дата доставки, також відома як дата відвантаження, призначена постачальником. За акредитивом постачальник повинен відправити товар до останньої дати відвантаження. Інакше це призведе до великих розбіжностей, і банк може відмовити у виплаті платежу.

Q: Зараз я оперую товарами акредитива, і настав час здати документи. Інв і пакувальний лист мають збігатися з бенефіціаром акредитива? Тому що цю партію товару ми експортуємо не самі, а через інших. Чи може спочатку чужа компанія, а потім моя? З вини баржі ми можемо лише затримати відправлення. Це має якесь відношення до акредитива?

Відповідь: інформація, надана банку, має відповідати інформації про бенефіціара в акредитиві. А щодо того, чи відправляти самому і які документи на митниці, то нічого страшного. Тому що документи, передані в банк, і документи, передані в митницю, — це два комплекти незалежних документів. Може бути різним. Якщо ви скажете, що одне судно затримується, вам потрібно перевірити, чи це остання дата доставки в акредитиві. Якщо вона перевищує, ви можете обговорити з експедитором і попросити його допомогти вам підписати накладну навантаження назад. Але найкраще поспілкуватися з клієнтами заздалегідь. Інакше виникне проблема обману клієнтів.

Запитання 14: Я завжди вважаю, що акредитиви неприємні. Хіба не добре прямо ТТ?

Відповідь: ключовим є те, що оформлення акредитивів дуже корисно для іноземців і може уникнути відповідних ризиків для фабрик. Тому іноземцям подобається. Іноземці мають цю вимогу.

Питання 15: чи можуть умови EXW бути LC? Я боюся, що я не можу отримати коносамент, але клієнт каже, що якщо я вантажовідправник, я отримаю коносамент. Це так?

Відповідь: теоретично будь-який спосіб доставки може бути акредитивом, і потрібно лише уточнити відповідні обов’язки та документи. Якщо це режим транзакції EXW, покупець несе відповідальність за подальшу митну декларацію та доставку. Якщо акредитив вимагає, щоб вам знадобився коносамент для негоціації, це порушує другий принцип акредитива. Після відкриття акредитива ви можете забрати та оформити документи в односторонньому порядку, не покладаючись на клієнта. Тому ризик дуже великий. Тому ми завжди повинні пам'ятати про два принципи складання акредитивів, і про багато проблем буде легко судити.

Питання: чи можна скасувати акредитив у Бангладеш, коли клієнт каже, що його можна скасувати? То завод не постраждає сильно?

Відповідь: зараз ми зазвичай приймаємо лише безвідкличні акредитиви. Для безвідкличних акредитивів сторона-емітент не може в односторонньому порядку анулювати акредитив, а лише за згодою бенефіціара. Якщо ви не приймете відкличний акредитив, існуватиме ризик того, що іноземці в односторонньому порядку відкличуть акредитив.

Запитання 17: попросіть наступного французького гостя здійснити оплату за коносаментом за 60 днів до китайської корпорації експортно-кредитного страхування. Є на що звернути увагу?

Відповідь: Франція має репутацію рівня A2, а 60-денна премія OAS становить приблизно 0,5 відсотка. Це все ще дуже добре. Нормально проводити розслідування кредитоспроможності клієнтів, а потім купувати страховку. Якщо вам потрібно отримати гроші після відправлення, ви можете попросити нас зробити це за вас.

Q: є італійський клієнт, який перший почав співпрацювати та вимагає акредитив. Однак тут є застереження: оригінал акта перевірки видає замовник. Чи потрібна нам гарантія третьої сторони? Як мені вести переговори з клієнтами?

Відповідь: якщо клієнт вимагає, щоб сертифікат перевірки був виданий клієнтом, а сертифікат перевірки є необхідним документом для переговорів з банком щодо акредитива, ми всі вважаємо такі умови м’якими умовами, які потрібно змінити або видалити замовником. Тому що це порушує другий принцип акредитива: постачальник може забрати всі документи в односторонньому порядку.

Питання 19: наприклад, акредитив передбачає, що остання дата відвантаження - 30 березня, а термін дії акредитива - 5 травня, а місце - країна банку-емітента (за кордоном). Якщо я сплачу документи банку на 20-й день після дати відправлення (приблизно 20 квітня), тоді банк сплатить документи банку-емітентові. У цей період, з 21 квітня по 5 травня, якщо станеться якась несподівана ситуація, часу може не вистачити. Чи прибудемо ми після закінчення терміну дії, не отримавши платіж. Як цього уникнути? Хіба замовнику трохи складно встановити такий час?

Відповідь: якщо бенефіціар за акредитивом надає документи пізніше дати закінчення терміну дії, зазначеної в акредитиві, банк має право відмовити у виплаті, а бенефіціар повинен подати документи до дати закінчення терміну дії або раніше. Банк повинен відповісти протягом 7 робочих днів після подачі документів. Достатньо часу.

Q: минулого року клієнт зробив кілька замовлень і робив TT. Це також було дуже гладко. Пакистан. Наприкінці минулого року гість розповів, що на цей рік план ЛК – 120 днів. Ми відчуваємо себе занадто довго. І я цього не зробив. Я боюся, що є ризики. У нас є власне агентство. Я пам'ятаю, що умови акредитива неможливо виконати на 100 відсотків. Навіть якщо буде невеликий розділовий знак, клієнт може відмовитися платити. Чи знайдуться клієнти з такою ситуацією? Звичайно, це відносно шахрайська поведінка - клієнт відмовляється з ненормальних причин. Ще 120 днів, чи потрібно агентству отримувати платіж після 120? Ми робили ТТ. Після введення суми клієнта список виходить, і агентство платить нам. Це швидко і зручно для тиражування. Якщо lc120 днів, чи надовго столиця затримується?

Відповідь: lc120 потрібно сплатити приблизно через 120 днів після відправлення. За оцінками, фабрика матиме фінансовий тиск.